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浦东警方侦破一起“套路贷”案件 捣毁犯罪团伙

2019/6/28 13:12:16 来源:浦东发布 选稿:张新

  最初仅仅是资金周转困难,从朋友那里拿到6万元借款。但在一个个“好心”朋友的“热情”帮助下,这笔钱最终居然演变成了高达320万的的巨额欠款,不仅如此,当事人还赔上了一套房子。

  近日,浦东警方侦破一起“套路贷”案件,其中八个犯罪嫌疑人已被检察院批准逮捕。

  案件回放

  借款遭遇“套路贷”,债台高筑赔上房

  2019-11-12,浦东公安分局唐镇派出所接到市民小杰报案,称其被徐某等多人合伙“套路”诈骗,借款6万元最终赔上一套房子。就如同其他套路贷,在该起案件中,不法分子采取虚高债务、多次平账、抵押房产等手法巧取豪夺。

  接报后民警迅速展开调查工作。由于时间跨度长达三年之久。许多案件细节小杰回忆不清,账单流水只能去银行总部查找。同时,由于涉案人员多且涉及三个犯罪团伙,案件抓捕有困难。对此,侦查员对嫌疑人和被害人之间、各团伙内部的所有账目都进行一一查证,基本查清了这些犯罪团伙的人员分工及组织框架。2019-11-12抓捕小组兵分几路,雷霆出击,先后在本市各地抓获嫌疑人徐某等人,彻底捣毁了这些犯罪团伙。

  案件分析

  “套路贷”套路满满,疲于奔命为还款

  警方介绍,该案是一起非常典型的“套路贷”诈骗案件,涉案的三个犯罪团伙各出“奇招”将小杰“玩”得团团转。

  2015年,小杰“投资”失败,在遇到的第一个犯罪团伙、他所谓的朋友徐某处赔掉过一套房子。2016年7月,小杰又一次“投资”失败后,再次找到了这个朋友徐某。徐某承诺借给他6万元,银行走账却是20万,同样的借条也是写的20万,小杰居然就答应了。拿到6万借款,想到自己此前曾被徐某“坑”掉的房子,小杰心里又开始有些不安。

  于是,急于还钱的小杰又找到了另一名朋友张某,就这样第二个犯罪团伙也登场。这伙人还要夸张,他们答应借款10万元,但走账居然是100万,还要求6个月还清,每月利息1万元,小杰思来想去最后还是答应了。虽然徐某的借款还清了,小杰却欠下了更多的钱。

  没多久,想着如何还钱的小杰又找到了在老板沈某处工作的同学印某,这是第三个犯罪团伙。然而这伙人已经不再满足于高额的借条了,他们开始对小杰的房子“动脑筋”。在沈某等人的强烈要求下,小杰以承诺抵押房屋作为保证,当场拿到了123万的借款,其中只有103万是借给小杰的,而剩下20万则作为好处费等服务费用转账给了印某等中间人。

  同年10月,小杰突然得知沈某这里借款是要按照2倍多偿还的,之后在沈某等人的逼迫下,小杰将房屋抵押并将其中的210万交给沈某还钱。好不容易度过了一段安生日子,眼看房屋抵押款即将到期,无力还款的小杰又再次找到了徐某。最终,他奔波在三伙人之间,偿还一笔又一笔“债务”,直至无法承受决定向警方报案。

  民警支招审清条款拿起法律武器自我保护

  生活中,市民会接到一些“小额贷款”的广告电话,一旦应承,就可能掉入“套路贷”无底陷阱。警方提醒,有资金需求首先考虑银行或选择手续完备、证照齐全的正规贷款公司并注意核查对方的经营资质等营业情况。在签订合同时,务必看清合同内注明的借款金额、支付方式、还款时间、利息计算等。另外,收款时要核对实际收款金额与合同是否一致,还款时则给自己留下痕迹,以免“空口无凭”。

  《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二十六条规定:借贷双方约定的利率未超过年利率24%,出借人请求借款人按照约定的利率支付利息的,人民法院应予支持。借贷双方约定的利率超过年利率36%,超过部分的利息约定无效。借款人请求出借人返还已支付的超过年利率36%部分的利息的,人民法院应予支持。



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